Скачать бланк договора финансирование по уступку денежного средства

Содержание
  1. Договор уступки права требования образец
  2. Особенностисделки по переуступке прав
  3. Случаиприменения
  4. Нормативноерегулирование
  5. Порядокоформления договора переуступки прав
  6. Списокнеобходимых документов
  7. договора
  8. Согласиезастройщика на уступку прав требования квартиры
  9. Регистрациядоговора уступки прав требования
  10. Образец договорацессии уступки прав заполненный бланк
  11. Полезные советыюристов
  12. Скачать документы
  13. Инструкция по оформлению образца договора финансирования под уступку денежного требования
  14. Договор финансирования под уступку денежного требования, что это
  15. Формы сделки
  16. Предмет контракта по факторингу
  17. Участники сделки
  18. документа
  19. Разновидности факторинга
  20. Полномочия и обязательства субъектов соглашения
  21. Образец соглашения
  22. Договор о финансировании под уступку денежного требования
  23. 3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН ПЕРЕД ДОЛЖНИКОМ
  24. 4. ПРАВО ФИНАНСОВОГО АГЕНТА НА СУММУ, ПОЛУЧЕННУЮ ОТ ДОЛЖНИКА
  25. 5. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
  26. 6. АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
  27. ПОДПИСИ СТОРОН
  28. Договор финансирования образец бланк
  29. Обязанности и права финансового агента
  30. Предмет договора факторинга
  31. Прикладной факторинг
  32. договора и особые услуги
  33. Виды факторинга
  34. Риски факторинга
  35. График платежей
  36. Что такое «график платежей»
  37. Зачем нужен график платежей
  38. Когда его делать
  39. Каким он может быть
  40. Допустимо ли изменять график по ходу дела
  41. Нужно ли отслеживать оплату
  42. Что будет, если нарушить график
  43. Как сделать документ
  44. Особенности оформления
  45. Кто должен подписать
  46. Образец графика платежей
  47. Договор финансирования под уступку денежного требования путем покупки этого требования (факторинг)
  48. Прочие особенности документы
  49. 2. Ответственность Клиента перед Финансовым агентом
  50. 3. Обязательства Сторон перед должником
  51. 4. Право Финансового агента на сумму, полученную от должника
  52. 5. Заключительные положения
  53. 6. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

Договор уступки права требования образец

Скачать бланк договора финансирование по уступку денежного средства

Год документа: 2021

Группа документа: Остальные договоры

Вид документа: Договор

Форматы для скачивания: DOC, PDF

Цессия или договор уступки права требования – образец соглашения,где от одного лица другому переходит право на требование исполненияобязательств. Наглядный пример: когда банк передает заемный долг клиента коллекторуили заключается образец договора уступки прав требования на квартиру.

Сделка не может ухудшать материальное положение должника.

Давайте в деталях рассмотрим:

  • кто участвует в сделке;
  • в каких случаях применяется соглашение переуступки;
  • в каких случаях запрещается передаватьобязательства;
  • нужно ли согласие застройщика, если при долевом строительстве,один гражданин заключает с другим образец договора уступки требования;
  • каким Кодексом регулируютсяправоотношения сторон.

По тексту рассмотрим порядок оформления и необходимуюдокументацию для сделки.

Дочитайте статью до конца: наши эксперты подготовили для Васнесколько советов и образцы для скачивания.

Особенностисделки по переуступке прав

Есть договор переуступки прав требования, и отдельно есть соглашение цессии. Это немного разные понятия. По цессии передается только право требовать, по уступке – кроме права, передается ряд обязательств.

Пример переуступки. ИП «Букерин» арендует в бизнес-центреофисное помещение. Из-за временного отсутствия необходимости в нем, решает«пересдать» нежилое помещение по договору аренды другому лицу, чтобы не платитьза неиспользуемую аренду денежные средства.

В таком случае составляется договорпереуступки прав, а не соглашение цессии.

Ведь вместе с правом аренды новомуарендодателю передаются обязательства: внесение платежей за свет и отопление,обязанности следить за чистотой и порядком, сохранностью мебели и бытовойтехники и т.д.

Когда одно лицо решает продать другому право на получение от своего должника денег – ничего, кроме такого права не передается. Это уже договор цессии.

Уступка относится к гражданской сделке, в которойучаствуют 2 стороны:

  • первая – передает право требовать (вцессии – это цедент);
  • вторая – получает право требовать (вцессии – это цессионарий).

Если соглашение подписывается по образцу договора уступкиДДУ, то стороны – это прежний и новый дольщик.

При этом сделка происходит в двухстороннем порядке, иреже – в трехстороннем. К примеру, при передаче долга по займу сделкапроисходит между банком и коллекторами. Согласие от заемщика, что теперь ондолжен агентству, а не банку, не требуется. Исключение: если в договоре займапрописан запрет на переуступку, но и это не станет препятствием заключениядокументов.

Внимание! Должника нужно обязательно уведомить (в письменном виде) о том, что у него сменился кредитор.

Трехсторонний образец договора уступки праватребования подразумевает участие еще и должника.

Сделка переуступки может происходить:

  • между юрлицами (юридическими лицами);
  • между организацией и частным лицом;
  • между гражданами (физические лица, ИП).

Передача права требовать может оформляться такжетрехсторонним договором, где третьей стороной выступает должник. Такаянеобходимость возникает в случаях, где должник должен узнать изменившиесяусловия правоотношения и согласиться с ними. Например:

  • личность, от которой передается правотребовать, существенно важна при сделке;
  • цедент хочет перестраховаться, чтобысделку не признали недействительной из-за несоблюдения условий информированиядолжника. Если должник станет участником договора, дополнительно уведомлять егоне нужно.

Случаиприменения

Наиболее распространенная сфера применения такогосоглашения – кредитование, заимствование средств от кредитора к заемщику.

Как правило, переуступка долговых прав происходит в двухслучаях:

  • кредитору срочно нужно вернуть долг по образцудоговора кредитного обязательства. Однако время полного возврата по кредитномудоговору не наступило, а заемщик не желает (или не имеет возможности) досрочноуплатить по кредиту;
  • заемщик вовремя не рассчитался скредитором. Как правило, речь идет о просроченной задолженности длительногосрока (более 90 дней). Помимо процентов насчитываются пени и штрафы, еще большеувеличивая сумму долга;

Также распространено заключение образца договора уступкипая при строительстве жилищного кооператива.

Уступка прав требования часто используется для покупкинедвижимости, которая находится в стадии строительства. Тогда это образецпредварительного договора купли-продажи жилья.

Но не всегда можно заключить договор переуступки.Нельзя передавать долги личностного характера:

  • задолженность по алиментным платежам;
  • обязательство возместить моральный илифизический вред;
  • обязательства, возникшие после расторжениябрака.

По законодательству уступку можно передать бесплатноили продать такое право.

Если передача происходит на возмездной основе, то тому,кому передается право, необходимо за это внести определенную сумму средств. Этоцена за покупку прав требования, она обязательно прописывается в соглашении, ееразмер определяется по договоренности между сторонами.

Кстати!Законом разрешается уступка части права требования, в образце договорапрописываются условия.

Возмездная передача имеет место быть в сделках междукоммерческими юрлицами. Бесплатно передавать долг не запрещено, но упроверяющих органов могут возникнуть вопросы, если они смогут доказать договордарения. А заключение дарственной между юрлицами запрещено.

Факт! Законом разрешается по договоренности менять также и должника. В таком случае имеет место быть договор денежного перевода долга (ДПД) в качестве договора уступки требования.

К примеру, чтобы рассчитаться с платежом перед банком, комбикормовый завод заключает с кредитором ДПД на финансирование от фермерского хозяйства, которое должно заводу за корма. В таком случае составляется 3-х сторонний договор, и уже не комбикормовый рассчитывается с банком, а фермерское хозяйство.

Но в таких случаях замена должной сторонысогласовывается с кредитором.

Нормативноерегулирование

Правовое регулирование заключения образца предварительного договора переуступки права требования по ДДУ осуществляется Федеральным законом № 214 (от 30 ноября 2004 г.). Норма для ознакомления есть в свободном доступе.

Порядокоформления договора переуступки прав

Алгоритм заключения такой договоренности сводится кнескольким пунктам:

  1. Обсуждаем условия сделки.
  2. Готовим проект бумаги.
  3. Уведомляем третью сторону.
  4. Подписываем (если имеется в виду 3-х стороннее соглашение, то свою подпись в договоре ставит и должник).
  5. Если первоначальный кредитный договор регистрировался у нотариуса, то форма финансирования под уступку денежного требования также требует нотариального удостоверения.

Регистрация документа требуется, если это диктуется предметом договоренности.

В целом, порядок, содержание и оформление будет немногоотличаться, в зависимости от сторон. К примеру, если образец договора уступки заключалсямежду юрлицами, или право требования происходит между физическими лицами.

Списокнеобходимых документов

От первоначального владельца права новому передаетсяполный перечень документации по долгу.

Передаются (если передается право на возврат заемногообязательства):

  • кредитное соглашение в оригинале (междукредитором и должником);
  • выписка по счету;
  • график погашения задолженности;
  • информация о выплаченных суммах (документальноеподтверждение закрытия части долга, если заемщик частично рассчитался скредитором).

договора

По тексту документа обязательно указывается предметдоговоренности. Это можно отнести и к существенным требованиям заключения соглашения.

Также в образце договора уступки прав указывается срок возврата, данные о сторонах, цена за передачу (при возмездности сделки), ответственность и прочие условия.

В образце договора уступки требований, используемого в РБ,также требуется указание тех же пунктов.

Согласиезастройщика на уступку прав требования квартиры

Такая сделка происходит между одним дольщиком и будущимновым, если прежнему не нужна доля. Тогда заключается образец договорапереуступки. В строящемся доме меняется один дольщик квартиры. По закону отзастройщика не требуется согласия.

К сведению! Право собственности на квартиру по такому соглашению не передается.

Регистрациядоговора уступки прав требования

Образец не регистрируется в госорганах, если это непредусмотрено предметом этой сделки. К примеру, если передается долг постандартному потребительскому кредиту без обеспечения – регистрировать такойдокумент нигде не требуется.

Если тот же потребзайм заключался под залогнедвижимости, то документация по переуступке нужна для внесения изменений пообременению в Росреестре. Регистрация нужна при смене должника или объектазалога.

Есть особенности и при подписании образца договора переуступки прав наквартиру.

Образец договорацессии уступки прав заполненный бланк

Составление стандартного договора уступки – не редкостьдля юридического мира. Типового бланка не существует, но есть образец, которыйможно подкорректировать под себя (с учетом законодательства, конечно же).

Отдельно предоставляется договор уступки права требования,если происходит долевое участие, образец есть в интернете и у нас на сайте.

Полезные советыюристов

  1. Оформляйтедоговоренности с учетом законодательных нормативов.
  2. Используйтебесплатные образцы.
  3. Чтобы в будущем договор уступки требования не оспорилив недействительности – тщательно проверяйте все бумаги.
  4. Разрешаетсязаключать и трехстороннюю договоренность.

    Перестрахуйтесь, и привлеките третьюсторону для подписания.

  5. Сделказаключается на бумаге с подписанием от участвующих сторон. Обратитесь кнотариусу, если первоначальный договор удостоверялся у него.
  6. Скачайтебесплатно образец договора уступки права требования и изучите основные пунктысоглашения.

  7. Проверьте,чтобы не истек срок исковой давности, иначе нечего будет и требовать.

Подобное юридическое соглашение используется и в другихстранах. В Республике Беларусь (РБ) оно также регулируется тем же ГК иотносится к договору уступки права.

Правда, отличаются некоторые требования,есть свои особенности, связанные с другим законодательством.

Хотя и договор уступки, и цессия – достаточно распространенный вид гражданских договоренностей, каждая ситуация может иметь свои особенности. Особенно, если собираетесь переуступить пай по образцу договора переуступки пая 2021 ЖСК. Проконсультируйтесь у нашего юриста в бесплатном чате, чтобы у Вас не осталось вопросов по этой теме.

Скачать документы

Если вы не нашли ответ на свой вопрос или остались недопонимания, обратитесь за бесплатной консультацией к юристу в чате на нашем сайте

Договор уступки прав требования
Договор перевода долга
Договор цессии
Договор уступки прав требования между юридическими лицами
Договор уступки прав требования на квартиру в новостройке

Источник: https://Dogovory.com/dogovori/drugie/1953-dogovor-ustupki-prava-trebovaniya-obrazets.html

Инструкция по оформлению образца договора финансирования под уступку денежного требования

Скачать бланк договора финансирование по уступку денежного средства

Бизнес юрист > Гражданское право > Договорное право > Методика написания образца договора финансирования под уступку денежного требования

Многие банковские организации уже продолжительное время используют в работе разнообразные образцы договоров финансирования под уступку денежного требования.

Но на законодательном уровне эта разновидность сделок между хозяйствующими субъектами была определена сравнительно недавно внесением изменений во 2-ую часть гражданского законодательства страны.

С тех пор договоры факторинга (это еще одно название сделки) очень часто используются ИП и юрлицами в РФ.

Договор финансирования под уступку денежного требования, что это

Данный юридический факт подразумевает под собой сделку, в которой имеются 2 заинтересованные стороны – финансовый агент (фактор) и клиент.

Агент становится обладателем непогашенных обязательств физических либо юридических лиц перед клиентом (кредитором) за определенную сумму денег.

Требование может основываться на предоставлении некоторых услуг или продаже определенного объекта. Агенту, по условиям соглашения, могут передаваться уже образовавшиеся финансовые обязательства, если клиент имеет задолженность перед агентом. Законодательная регуляция факторинговых сделок осуществляется статьей 824 ГК РФ.

Формы сделки

Как и для других видов договоренностей для сделок по факторингу предусмотрена письменная форма договора. Документ должен быть составлен в количестве 2-х образцов с равной юридической силой.

Действие контракта начинается с момента его подписания участниками, каждому их которых вручается по экземпляру. Законодательного требования к нотариальному либо иному виду заверения для данных сделок не выдвигается, но участники могут самостоятельно включить этот пункт в договор.

Тогда потребуется составить 3 экземпляра договора для предоставления в государственный регистрирующий орган.

Кроме бумажного носителя сделка может быть оформлена в виде электронного письма, предложение отправляется телеграммой, почтовым письмом, факсимильной связью и так далее.

Необходимо лишь точно удостоверится в том, что корреспонденция поступила от участника будущей сделки.

Если после изучения предложения субъект приступает к исполнению условий, обозначенных в соглашении, то это будет означать согласие на исполнение необходимых действий в оговоренные документом сроки.

Предмет контракта по факторингу

Предметами факторинговых контрактов признаются:

  • процедура продажи обязательств финансового характера клиентом фактору, взамен последний перечисляет продавцу некую сумму денег
  • продажа обязательств денежного характера агенту для погашения имеющейся у клиента перед ним задолженности (к примеру, если у клиента есть непогашенный кредит, и отсутствуют возможности его выплаты)

При составлении контракта стоит особое внимание уделить описанию предмета. Необходимо дать подробную характеристику предмета, которая без труда позволит его определить. Несоблюдения данного условия может стать основанием для признания сделки недействительной.

То есть, сделка подразумевает процедуру кредитования клиента, когда агенту взамен уступают обязательства денежного характера, как гарантию возмещения расходов.

Участники сделки

В факторинговом соглашении задействованными сторонами являются клиент и финансовый агент. Также затрагивается 3-я сторона – должник.

Клиентами могут являться любые хозяйствующие субъекты, но в подавляющем количестве ситуаций стороной соглашения выступают организации. На основании условий сделки клиент наделяется некоторыми полномочиями и обязательствами:

  • обладает правом требовать выплаты денег взамен на обязательства финансового характера, принадлежащие должнику
  • клиенту необходимо передать фактору обязательство денежного характера
  • обязан оповестить задолжавшего о продаже его непогашенных обязательств агенту

Финансовый агент представляет собой лицензированное кредитное учреждение с правом оказания факторинговых услуг. К данным организациям относятся банки и прочие финансовые структуры, имеющие право на предоставление данных услуг. Благодаря наличию соответствующей лицензии дополнительного разрешения на подобные операции не требуется.

Простыми словами о факторинге на видео:

Права и обязательства финансового агента заключаются в следующем:

  • по условиям соглашения он обладает полномочиями на принятие финансовых обязательств лица
  • обязуется перечислить в пользу клиента закрепленную контрактом денежную сумму
  • при необходимости, если подобные пункты содержатся в соглашении, фактор проводит приемку документации клиента для дальнейшего осуществления операций по бухгалтерии
  • должен выполнять другие обязательства финансового характера на основе денежного требования, представляющего собой предмет сделки

документа

Соглашение должно содержать следующие составные части:

  1. Преамбулу, в которой обозначается наименование каждой участвующей в сделке стороны.
  2. Предмет контракта, отражается определенная информация: фактор осуществляет передачу денег клиенту за требование денежного характера к неплательщику. Составляется перечень документации, обосновывающей полномочия клиента по предоставлению обязательств денежного характера другому лицу. Обозначаются параметры обязательства: величина задолженности, образовавшейся неустойки и прочее. Необходимо указать способ и дату осуществления денежных расчетов по уступке, необходимые реквизиты.
  3. Далее прописываются последствия, которые повлечет предоставление неправдоподобной информации клиентом фактору по поводу обязательств денежного характера, являющихся предметом сделки. Но если задолжавший субъект не погасит имеющуюся задолженность перед фактором, то клиент не будет отвечать по ней (если иное не определяется условиями соглашения).
  4. Затем определяются полномочия фактора на получение определенной суммы денег от задолжавшего субъекта. Имеется в виду, что на основании условий сделки агент имеет возможность требовать необходимое количество денег от неплательщика. Если задолжавший субъект передаст агенту денежную сумму, не покрывающую затраты на приобретение долга, то клиент не будет возмещать фактору разницу либо выплачивать неустойку. Если положения контракта, подписанного задолжавшим лицом и клиентом, не исполняются последним, задолжавший не может претендовать на возмещение затрат от фактора, понесенных по переуступке. Но это обстоятельство применимо, если деньги можно потребовать с клиента.
  5. Заключительная часть содержит условия, призывающие стороны руководствоваться действующими законодательными актами в вопросах, которые не определяются подписываемым соглашением. Также обозначается дата начала работы контракта и число его образцов.
  6. Завершается договор реквизитами участников. Необходимо обозначить адрес юридической и фактической регистрации, телефонные номера и факс, ИНН, КПП, наименование кредитного учреждения, номера корреспондентского и расчетного счетов.

От правильности и полноты отображения необходимой информации в образце договора финансирования под уступку денежного требования будут зависеть юридические возможности соглашения и факт их реализации.

Разновидности факторинга

Существует множество разновидностей данных документов. Главной отличительной особенностью подобных сделок можно считать их рискованность и период образования финансовых обязательств:

  • если необходимость выплаты денежной суммы возникает сразу после подписания договора участниками, то он считается реальным
  • при формировании задолженности в предстоящем периоде сделка относится к консенсуальным

В практической деятельности соглашения подразделяются на:

  • оборотные соглашения, характеризующиеся неисполнением задолжавшим субъектом перед агентом обязательств и дальнейшим их возложением на клиента
  • безоборотные сделки не предусматривают ответственности клиента по факторинговой сделке за непогашенную задолженность субъекта перед агентом

Также определяются следующие категории факторинга с привязкой к понесенным убыткам:

  • если из-за утраты платежеспособности должником потери несет поставщик, то соглашение относится к регрессивным
  • если убытки терпит банковская организация, то сделка регрессивной не считается

То есть, в зависимости от содержания факторинга и особенностей его исполнения можно выделить много разновидностей документа. Поэтому перед составлением его текста необходимо внимательно ознакомиться со всеми правилами написания.

Полномочия и обязательства субъектов соглашения

По факторинговой сделке оформляется предоставление наступившей финансовой задолженности. Также возможно составление соглашения на обязательства с началом погашения в предстоящем периоде.

В соглашении параметры задолженности должны четко и детально закрепляться для правильной идентификации момента возникновения.

Финансовые обязательства предстоящих периодов нельзя передавать до дня образования полномочий по истребованию с задолжавшего субъекта определенной суммы денег.

Клиент использует право предоставления обязательств финансового характера другому субъекту в ситуации, когда запрет на нее определяется условиями контракта, подписанного клиентом и его контрагентом. Но вместе с тем, последний может потребовать применения штрафных санкций к клиенту, если тот не выполнит пункты договора.

После оформления факторинговой сделки участники должны оповестить задолжавший субъект о ее совершении.

Потребуется направить ему письменное оповещение с обязательным указанием вида финансового обязательства, которое было передано и с реквизитами фактора, на чей счет следует произвести перечисление.

После получения уведомления должник может затребовать бумаги, подтверждающие уступку. При отказе в предоставлении деньги возвращаются клиенту.

Образец соглашения

Бланк данного документа для ознакомления представлен на сайте:

Скачать бланк договора финансирования под уступку [33.00 KB]

Главное, что должны учитывать участники при написании текста договора, это его соответствие всем требованиям, предъявляемым законодательством РФ к подобной документации и детальное отображение условий, отвечающих интересам сторон. Если один из участников будет уклоняться от исполнения обязательств, то разрешение споров возможно только на основе содержания договора.

Следовательно, в настоящее время факторинговые договоры являются распространенным видом сделок, которые могут использоваться различными субъектами деятельности: от коллекторских агентств до физических лиц, подписывающих кредитный договор на приобретение определенного товара.

Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Источник: https://PravoDeneg.net/civil/contract/obraztsa-dogovora-finansirovaniya-pod-ustupku-denezhnogo-trebovaniya.html

Договор о финансировании под уступку денежного требования

Скачать бланк договора финансирование по уступку денежного средства
г. __________ “___”________ ____ г. ___________________________, именуем__ в дальнейшем “Финансовый агент”, (наименование)в лице ______________________________________________________, действующ___ (должность, Ф.И.О.

уполномоченного представителя)на основании ____________________________________________, с одной стороны, (документ, подтверждающий полномочия)и _________________________________________________, именуем__ в дальнейшем (наименование или Ф.И.О.)”Клиент (Кредитор)”, в лице ______________________________________________, (должность, Ф.И.О.

уполномоченного представителя)действующ___ на основании ________________________________________________, (документ, подтверждающий полномочия)с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем: 1.1.

По настоящему Договору Финансовый агент передает Клиенту денежныесредства в размере ________ (__________) рублей в счет денежного требованияКлиента (Кредитора) к третьему лицу (должнику) – _________________________, (наименование или Ф.И.О.

)вытекающего из предоставления Клиентом Должнику ___________________________ (товаров, выполнения им работ или оказания услуг)в размере ___________ (__________) рублей (далее – денежное требование), аКлиент уступает Финансовому агенту это денежное требование. 1.2.

Право Клиента на передачу денежного требования подтверждаетсяследующими документами: ___________________________________________________ (договор Клиента с должником: номер, дата заключения, решение суда, иные документы, подтверждающие наличие требования)и на момент уступки этого денежного требования Клиенту неизвестныобстоятельства, вследствие которых должник вправе не исполнять требование. 1.3. Указанные в п. 1.1 настоящего Договора денежные средствапередаются в следующие сроки и в следующем порядке: ______________________.

2.1. Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки.

2.2. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его Финансовым агентом к исполнению.

3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН ПЕРЕД ДОЛЖНИКОМ

3.1. Клиент обязуется письменно уведомить должника об уступке денежного требования Финансовому агенту с определением подлежащего исполнению денежного требования, а также с указанием финансового агента, которому должен быть произведен платеж.

3.2. Финансовый агент обязуется в разумный срок представить должнику доказательства того, что уступка денежного требования Финансовому агенту действительно имела место.

3.3. По требованию Финансового агента к должнику произвести платеж должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, вытекающие из договора с Клиентом, которые уже имелись у должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования Финансовому агенту.

3.4. Исполнение денежного требования должником Финансовому агенту освобождает должника от соответствующего обязательства перед Клиентом.

4. ПРАВО ФИНАНСОВОГО АГЕНТА НА СУММУ, ПОЛУЧЕННУЮ ОТ ДОЛЖНИКА

4.1. По настоящему Договору финансирования под уступку денежного требования Финансовый агент приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования, а Клиент не несет ответственности перед Финансовым агентом за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую согласно п. 1.1 настоящего Договора Финансовый агент приобрел требование.

4.2. В случае нарушения Клиентом своих обязательств по договору, заключенному с должником, должник не вправе требовать от Финансового агента возврата сумм, уже уплаченных ему по перешедшему денежному требованию, если должник вправе получить такие суммы непосредственно от Клиента.

4.3.

Должник, имеющий право получить непосредственно от Клиента суммы, уплаченные Финансовому агенту в результате уступки требования, тем не менее вправе требовать возвращения этих сумм Финансовым агентом, если доказано, что последний не исполнил свое обязательство осуществить Клиенту обещанный платеж, связанный с уступкой требования, либо произвел такой платеж, зная о нарушении Клиентом того обязательства перед должником, к которому относится платеж, связанный с уступкой требования.

5. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

5.1. Во всем остальном, не предусмотренном в настоящем Договоре, Стороны будут руководствоваться положениями действующего законодательства Российской Федерации.

5.2. Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до его полного исполнения Сторонами.

5.3. Настоящий Договор составлен в _____ экземплярах, по _____ для каждой Стороны.

5.4. Настоящий Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

6. АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Клиент: __________________________________________________________________________________________________________________________________________ Финансовый агент: ________________________________________________________________________________________________________________________________

ПОДПИСИ СТОРОН

Клиент Финансовый агент_____________________ _________________________ М.П. М.П.

Источник: https://vse-documenty.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80%D1%8B/%D0%94%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D0%BE_%D1%84%D0%B8%D0%BD%D0%B0%D0%BD%D1%81%D0%B8%D1%80%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D0%B8_%D0%BF%D0%BE%D0%B4_%D1%83%D1%81%D1%82%D1%83%D0%BF%D0%BA%D1%83_%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D0%B5%D0%B6%D0%BD%D0%BE%D0%B3%D0%BE_%D1%82%D1%80%D0%B5%D0%B1%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F

Договор финансирования образец бланк

Скачать бланк договора финансирование по уступку денежного средства

Правовое регулирование правоотношений факторинга осуществляется на основании статьи 824 ГК РФ. В соответствии со смыслом статьи, под договором факторинга подразумевается финансирование под уступку материального (денежного) требования.

Само финансирование при этом подразумевает возмездность услуги. Условиями договора, таким образом, становятся следующие действия контрагентов:

  1. Финансовый агент передает своему контрагенту (клиенту) финансовые средства в виде займа или аванса.
  2. Контрагент (клиент) уступает финансовому агенту имеющееся у него право требовать возврата денег у третьего лица (должника).

Обязанности и права финансового агента

К обязанностям и правам финансового агента как субъекта договора факторинга относятся следующие действия, которые ему надлежит выполнить в рамках договора:

  • передать деньги клиенту в размере, соразмерном праву истребования долга с третьего лица;
  • принять на себя обязанности по учету требований клиента к должникам;
  • предпринять меры по обеспечению возврата должниками денежных средств;
  • воплотить свое право требования, то есть предъявить должникам претензии по выплатам долга;
  • принять от должников платежи.

Также договор может предусматривать обязанность финансового агента вести бухгалтерский учет в интересах клиента и предоставлять ему другие услуги по предмету договора, то есть по долговым обязательствам должников.

Выступать в качестве финансового агента может любое кредитное учреждение, в частности, при попытке клиента получить кредит в банке.

Если банк усомнится в платежеспособности клиента, но положительно оценит имеющиеся у клиента права по истребованию долгов, то кредит может быть выдан на основании договора факторинга, причем долговые обязательства клиент предоставит банку в качестве залога или гарантий.

Если клиент сможет закрыть кредит, то права требования долгов вернутся к нему, если же нет, то эти права перейдут в собственность кредитора.

Предмет договора факторинга

Услуга, оказываемая финансовым агентом своему клиенту, является тем стержнем, на котором основываются все условия договора факторинга. Причем оказываемая услуга является разноплановой и включает в себя несколько форм гражданско-правовых отношений, к примеру:

  • уступку права требования;
  • заем или кредитования;
  • аванс;
  • оказание услуг и т.д.

Легче будет рассмотреть договор факторинга на небольшом примере.

Прикладной факторинг

В качестве субъекта примера будет удобно взять некую крупную компанию «А», среди заказчиков которой имеется большое количество должников.

Несмотря на обширный фронт работ и заказов, у компании «А» начинаются финансовые проблемы, связанные с задержкой оплаты ее товаров или услуг.

Оформляться эта помощь будет в виде договора факторинга, по условиям которого «А» получит деньги для продолжения своей деятельности, а «Б» – должника, от которого будет требовать возврата долга.

договора и особые услуги

В тексте договора контрагенты оговаривают:

  1. вид факторинга;
  2. объем денежных средств, получаемый клиентом от финансового агента;
  3. объем комиссионного вознаграждения финансового агента;
  4. гарантии, предоставляемые контрагентами друг другу;
  5. ответственность за неисполнение условий договора;
  6. другие условия, которые стороны пожелают закрепить в договоре.

К другим (дополнительным) услугам, устанавливаемым на усмотрение сторон договора факторинга, может относиться осуществление бухгалтерских операций по учету долговых требований.

Подобная услуга будет актуальной в случае, если клиент передает финансовому агенту право требования по долговым обязательствам в отношении многих или нескольких должников.

Виды факторинга

Под видом договора факторинга подразумевается способ уступки денежных требований. Так, клиент по договору может:

  • обменять право денежных требований на денежное финансирование со стороны финансового агента;
  • передать право денежных требований финансовому агенту в виде залога, призванного обеспечить возврат финансирования. Право требования в таком случае перейдет к финансовому агенту только в случае, если клиент не сможет вернуть сумму, полученную от финансового агента в порядке финансирования по договору факторинга.

Другое разделение по видам факторинга осуществляется в силу реальности либо консенсуальности договорных обязательств.

В зависимости от подобного деления можно говорить о потенциальной возможности либо невозможности принудить финансового агента к выдаче кредита клиенту, а клиента принудить к передаче права требования долговых обязательств.

Если договор факторинга является консенсуальным, то права и обязанности контрагентов возникнут после достижения ими соглашения по условия договора. При реальном характере договора права и обязанности возникнут только при передаче предмета договора, то есть денег и долговых обязательств.

Консенсуальный договор даст сторонам право принудить своего контрагента к передаче предмета договора. При реальном характере договора такого права у контрагентов не будет.

Часть 1 статьи 824 ГК позволяет сторонам заключение договора с осуществлением передачи предмета договора как в реальном времени, так и в будущем.

Риски факторинга

Как и любые кредитные правоотношения, договор факторинга относится к типу договоров с повышенными рисками.

Поэтому до момента заключения договора финансовому агенту требуется проведение тщательного анализа финансового положения контрагента и должника (должников) с тем, чтобы убедиться в возможности возврата затраченных кредитных средств.

Анализ производится по нескольким позициям:

  • ликвидность баланса;
  • срок задолженности;
  • состав задолженности;
  • конкурентоспособность и возможность реализации выпускаемой клиентом или должником продукции;
  • рынок, на котором сбывается продукция клиента или должника;
  • конъюнктура рынка сбыта;
  • платежеспособность клиента и должника и т.д.

Проведение анализа осуществляется аналитиками финансового агента на основании:

  • бухгалтерской документации клиента или должника;
  • кредитных историй клиента или должника;
  • информация в средствах массовой информации, касающаяся клиента или должника и т.д.

Читайте так же:  Заочное решение суда

При наличии заявки клиента на кредит на условиях договора факторинга кредитная организация обязана осуществить анализ в течение двух недель.

При положительных выводах по результатам проведения анализа кредитная организация (банк) заключает с клиентом договор факторинга с обязательным включением в текст договора следующих позиций:

  • верхний лимит кредитной суммы, выдаваемой клиенту;
  • верхний лимит долговых обязательств, принимаемых на инкассо.

Лимит кредитной суммы определяется исходя из объема долговых обязательств, право на которые имеет клиент по договору факторинга.

Закон не регламентирует срок, на который может быть заключен договор факторинга, то есть длительность договора всецело оставляется на усмотрение контрагентов. Практика показывает, что минимальный срок действия договора факторинга не может быть менее одного года.

Дзен! Дзен! Дзен! На нашем Яндекс Дзен канале ещё больше особенных юридических материалов в удобном и красивом формате. Подпишитесь прямо сейчас →

График платежей

Графики платежей сегодня используются во многих сферах бизнеса и предпринимательской деятельности. Чаще всего это, конечно, погашение задолженностей в банковских кредитных учреждениях. Однако и между организациями таким графики составляются не так уж и редко.

Что такое «график платежей»

Под термином «график платежей» скрываются даты, условия, суммы, которые заказчик или покупатель должен перевести исполнителю или поставщику за предоставленные услуги или выполненные работы.

Как следует из самой сути документа – он не является самостоятельным бланком, а служит приложением к какому-либо договору: купли-продажи, аренды, займы и т.д. График подтверждает обязательства, возникшие у одного субъекта договорных отношений перед вторым, фиксируя их в письменном виде.

Зачем нужен график платежей

Роль документа довольно проста и при этом значительна: он не только фиксирует периоды и точные даты проплат, но и дисциплинирует стороны.

Исполнителя заставляет вовремя поставлять товары или услуги, заказчика – также своевременно их оплачивать.

Кроме того, часто график применяется в случаях, когда по договору проходят достаточно крупные денежные суммы, которые трудно выплатить единовременно. Рассрочка, оформляемая в виде графика платежей, позволяет решить эту проблему.

Когда его делать

График оформляется после того, как договор между сторонами будет подписан. Информация о наличии графика и порядке его исполнения обязательно должна быть отражена в договоре в числе прочих его условий.

Каким он может быть

График платежей может быть строго установленным или гибким.

В первом случае, даты прописываются в том порядке, который удобен обеим сторонам договора, согласовываются, утверждаются между ними, но любое отклонение от графика автоматически приводит к штрафным санкциям, которые также заранее указываются в договоре.

Во втором случае – график зависит от поставок или предоставления услуг, то есть в течение определенного срока после того, как товар придет или услуга будет выполнена, деньги должны быть проплачены.

Допустимо ли изменять график по ходу дела

В случае, если заказчик или покупатель по каким-то обстоятельствам не успевает в нужное время провести оплату, почти всегда он может договориться о редактировании графика с исполнителем или поставщиком.

Это будет наиболее правильный и честный способ решения возникшей проблемы, который даст возможность избежать конфликтов и спорных ситуаций, доходящих порой до судебной инстанции.

Нужно ли отслеживать оплату

При заключении договора в организациях с обеих сторон назначаются лица, которые несут ответственность за его исполнение.

Точно также эти же самые сотрудники должны следить за тем, чтобы график платежей выполнялся в полном объеме и своевременно. Кроме того, за исполнением графика платежей обычно следят специалисты отдела бухгалтерии.

Такой подход позволяет избежать просрочек и проконтролировать, чтобы условия договора в этом пункте не нарушались.

Что будет, если нарушить график

За нарушение графика платежей могут последовать вполне конкретные санкции, которые обязательно должны быть упомянуты в договоре.

Без упоминания их применение будет неправомерно. В первую очередь это, конечно, пени и штрафы. Кроме того, при систематическом нарушении графика, договор может быть расторгнут в одностороннем порядке (в том числе и по суду).

Как сделать документ

График платежей делается в произвольном виде, поскольку унифицированного его образца на сегодняшний день нет. Однако, если на предприятии, представитель которого делает документ, есть свой шаблон, утвержденный в его учетной политике, использовать нужно именно его.

Особенности оформления

Как и формат документа, его оформление может быть свободным. Это обозначает то, что график можно нарисовать от руки или напечатать на компьютере, правда во втором случае его нужно будет обязательно распечатать. Для графика подойдет обычный лист бумаги или бланк с фирменными реквизитами и логотипом компании.

Графику, как дополнительному приложению к договору, следует присвоить отдельный номер. Информацию о нем надо занести в специальный учетный журнал, туда же, куда вносятся сведения обо всех заключенных договорах и приложениях к ним.

[1]

Делается документ в двух абсолютно одинаковых экземплярах, один из которых передается заказчику или покупателю, а второй остается у исполнителя.

Формировать график надо крайне внимательно, учитывая интересы обеих сторон и тщательно просчитывая все тонкости условий договора. Следует помнить о том, что если вдруг возникнет ситуация с задержкой оплаты, этот документ может стать частью доказательной базы, причем как с одной, так и с другой стороны.

Кто должен подписать

График должен быть подписан представителями с обеих сторон договорных отношений. Подписи должны поставить директора предприятий или лица, временно исполняющие их обязанности (о чем должно быть документальное подтверждение).

Их автографы будут свидетельствовать о том, что график согласован между ними и обязателен к исполнению.

Что касается печати, то ее следует проставлять только в том случае, если условие о ее использовании есть в нормативно-правовых актах организаций.

Читайте так же:  Какие документы надо чтобы подать на алименты

Образец графика платежей

Источник: https://nalogcrimea.ru/dogovor-finansirovaniya-obrazets-blank/

Договор финансирования под уступку денежного требования путем покупки этого требования (факторинг)

Скачать бланк договора финансирование по уступку денежного средства

Первым делом заполнение документа начинается с шапки, в которую вписываются следующие данные:

  • город, где происходит оформление;
  • число, месяц и год его создания;
  • название организации, которая передает деньги, на бумаге именуется как финансовый агент;
  • ФИО участника, который действует от лица финансового агента;
  • название компании, которая уступает денежное требование, в документе именуется, как кредитор;
  • инициалы физического лица, действующего от имени кредитора;
  • описание устава, на основании которого, заключается этот договор.

Прочие особенности документы

Далее описываются права участников и их непосредственные обязательства, которые они должны соблюдать до момента полного прекращения действия договора. Договор создается в том количестве экземпляров, которое будет указано в договоре.

Участники соглашения вносят свои финансовые реквизиты и банковские адреса, ставят подписи и с этого момента договор вступает в силу, обладает юридическими и законными правами.

Прежде чем подписывать договор, стороны должны досконально изучить его и только при полном согласии с изложенным в документе, подписывать его.

Сохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.

г.

«» г.

(наименование предприятия, передающего денежные средства) в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Финансовый агент», с одной стороны, и (наименование предприятия, уступающего денежное требование) в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1.1. По настоящему договору Финансовый агент передает Клиенту денежные средства в счет денежного требования Клиента (Кредитора) к третьему лицу (должнику), (наименование организации-должника) вытекающего из предоставления Клиентом (товаров, выполнения им работ и оказания услуг) должнику, а Клиент уступает Финансовому агенту это денежное требование.

1.2. Право Клиента на передачу денежного требования подтверждается следующими документами: (договор клиента с должником: номер, дата заключения, решение суда и т.д.) и на момент уступки этого денежного требования Клиенту не известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе не исполнять требование.

1.3. Клиент гарантирует, что между ним и должником не существует соглашения о запрете или ограничении уступки денежного требования третьему лицу.

1.4. Финансовый агент покупает следующее денежное требование Клиента: (сумма основного долга, проценты, штрафные санкции и т.д.)

1.5. Финансовый агент обязуется передать Клиенту в счет денежного требования Клиента к должнику денежные средства в следующем размере: .

1.6. Указанные денежные средства передаются в следующие сроки и в следующем порядке: .

1.7. Согласно настоящему договору последующая уступка денежного требования Финансовым агентом не допускается.

2. Ответственность Клиента перед Финансовым агентом

2.1. Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки.

2.2. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его Финансовым агентом к исполнению.

3. Обязательства Сторон перед должником

3.1. Клиент обязуется письменно уведомить должника об уступке денежного требования Финансовому агенту с определением подлежащего исполнению денежного требования, а также указанием финансового агента, которому должен быть произведен платеж.

3.2. Финансовый агент обязуется в разумный срок предоставить должнику доказательство того, что уступка денежного требования Финансовому агенту действительно имела место.

3.3. По требованию Финансового агента к должнику произвести платеж, должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, вытекающие из договора с Клиентом, которые уже имелись у должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования Финансовому агенту.

3.4. Исполнение денежного требования должником Финансовому агенту освобождает должника от соответствующего обязательства перед Клиентом.

4. Право Финансового агента на сумму, полученную от должника

4.1. По настоящему договору финансирования под уступку денежного требования Финансовый агент приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования, а Клиент не несет ответственности перед Финансовым агентом за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую, согласно подпункту 1.5 настоящего договора Агент приобрел требования.

4.2. В случае нарушения Клиентом своих обязательств по договору, заключенному с должником, должник не вправе требовать от Финансового агента возврат сумм, уже уплаченных ему по перешедшему денежному требованию, если должник вправе получить такие суммы непосредственно с Клиента.

4.3.

Должник, имеющий право получить непосредственно с Клиента суммы, уплаченные Финансовому агенту в результате уступки требования, тем не менее вправе требовать возвращения этих сумм Финансовым агентом, если доказано, что последний не исполнил свое обязательство осуществить Клиенту обещанный платеж, связанный с уступкой требования, либо произвел такой платеж, зная о нарушении Клиентом того обязательства перед должником, к которому относится платеж, связанный с уступкой требования.

5. Заключительные положения

5.1. Во всем остальном, не предусмотренном в настоящем договоре, стороны будут руководствоваться положениями действующего гражданского законодательства России.

5.2. Договор вступает в силу с момента его подписания, составлен в экземплярах.

5.3. Адреса и банковские реквизиты сторон:

6. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

Финансовый агент

  • Юридический адрес:
  • Почтовый адрес:
  • Телефон/факс:
  • ИНН/КПП:
  • Расчетный счет:
  • Банк:
  • Корреспондентский счет:
  • БИК:
  • Подпись:

Клиент

  • Юридический адрес:
  • Почтовый адрес:
  • Телефон/факс:
  • ИНН/КПП:
  • Расчетный счет:
  • Банк:
  • Корреспондентский счет:
  • БИК:
  • Подпись:

:

В качестве финансового агента договоры финансирования под уступку денежного требования могут заключать банки и иные кредитные организации, а также другие коммерческие организации, имеющие разрешение (лицензию) на осуществление деятельности такого вида (ст. 825 ГК РФ).

Предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование).

Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование – не позднее чем в момент его возникновения.

При уступке денежного требования оно считается перешедшим к финансовому агенту после того, как возникло само право на получение с должника денежных средств, которые являются предметом уступки требования, предусмотренной договором. Если уступка денежного требования обусловлена определенным событием, она вступает в силу после наступления этого события (ст. 826 ГК РФ).

Сохраните этот документ сейчас. Пригодится.

Документы, которые также Вас могут заинтересовать:

Источник: https://dogovor-obrazets.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80/%D0%9E%D0%B1%D1%80%D0%B0%D0%B7%D0%B5%D1%86_%D0%94%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D1%84%D0%B8%D0%BD%D0%B0%D0%BD%D1%81%D0%B8%D1%80%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F_%D0%BF%D0%BE%D0%B4_%D1%83%D1%81%D1%82%D1%83%D0%BF%D0%BA%D1%83_%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D0%B5%D0%B6%D0%BD%D0%BE%D0%B3%D0%BE_%D1%82%D1%80%D0%B5%D0%B1%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F_%D0%BF%D1%83%D1%82%D0%B5%D0%BC_%D0%BF%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BF%D0%BA%D0%B8_%D1%8D%D1%82%D0%BE%D0%B3%D0%BE_%D1%82%D1%80%D0%B5%D0%B1%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F_%D1%84%D0%B0%D0%BA%D1%82%D0%BE%D1%80%D0%B8%D0%BD%D0%B3-1

Все о правах
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: