Самый выгодный торговый эквайринг для ип

Содержание
  1. Эквайринг для ИП
  2. Преимущества и недостатки эквайринга для ИП
  3. тарифов банков для установки торгового эквайринга для ИП
  4. Какой банк выбрать ИП для торгового эквайринга?
  5. Заключение
  6. Выбрать банк для эквайринга – ТОП-5 банков с тарифами для подключения эквайринга
  7. Эквайринг для ИП: какой банк выбрать, выгодные тарифы на 2021 год
  8. Зачем ИП нужен торговый эквайринг
  9. Торговый VS мобильный
  10. Онлайн
  11. Торговый
  12. Если у ИП небольшая выручка
  13. 1. Точка банк
  14. 2. Модульбанк
  15. 3. Тинькофф банк
  16. Торговый эквайринг: сравнение тарифов лучших банков + подключение
  17. Что такое торговый эквайринг и как он работает
  18. В чем разница между торговым и интернет-эквайрингом
  19. Оборудование торгового эквайринга
  20. Самые выгодные тарифы по торговому эквайрингу
  21. Нужно ли открывать расчетный счет в банке
  22. Как выбрать банк
  23. Как подключить торговый эквайринг
  24. Преимущества и недостатки торгового эквайринга
  25. Отзывы ИП и юридических лиц
  26. Тарифы банков на эквайринг для ИП и ООО
  27. банков по эквайрингу 2021 года
  28. В каком банке самый выгодный эквайринг для ип
  29. Сравнение стоимости эквайринга – лучшие предложения

Эквайринг для ИП

Самый выгодный торговый эквайринг для ип

Расчетный счет в Уралсибе

  • Скидка при авансове: до 15%
  • Выпуск бизнес-карты: 0 рублей
  • Самоинкассация: через банкомат
  • Онлайн резервирование счета: да
  • Кэшбэк: Ежедневно до 4%
  • Торговый эквайринг: от 1,65%

Подробнее

Расчетный счет в Сбербанке

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Открытие счета онлайн: да
  • Мобильный банк: да
  • Гибкий договор: да
  • Открыть счет для ИП: только паспорт
  • Подарки от партнеров: до 100 000 р.

Подробнее

Расчетный счет в Альфа Банке

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Виртуальная карта: за 1 мин.
  • Счет валюты: RUB/USD/EUR
  • % на остаток: да
  • Открытие счета онлайн: да
  • Уведомления: SMS или E-mail

Подробнее

Расчетный счет в банке ВТБ

  • Регистрация бизнеса: бесплатно
  • Платежи: любое время
  • СМС-информирование: бесплатно
  • Интернет-банкинг: бесплатно
  • Эквайринг: есть
  • Зачисления: день в день

Подробнее

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Открытие счета онлайн: да
  • Мобильный банк: да
  • Гибкий договор: да
  • Открыть счет для ИП: только паспорт
  • Подарки от партнеров: до 100 000 р.

Подробнее

Расчетный счет в Бинбанке

  • Резервирование счета онлайн: да
  • Гибкий договор: да
  • Скидка при авансове: до 10%
  • Интернет-банкинг: бесплатно
  • Торговый эквайринг: от 1,35%
  • Самоинкассация: через банкомат

Подробнее

Расчетный счет в МодульБанке

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Открытие счета онлайн: да
  • Счета: RUB/USD/EUR/CNY
  • Счет для ИП: только по паспорту
  • Переводы день в день: 0%
  • Самоинкассация: через банкомат

Подробнее

Расчетный счет в ОТП Банке

  • Онлайн резервирование счета: да
  • Премиум-счет: от 0 рублей
  • Золотая карта: бесплатно
  • Мобильный банк в SmartWatch: да
  • Депозитный счет: 6,75%
  • POS-терминалы: бесплатно

Подробнее

Расчетный счет в Росбанке

  • Счет для ИП: только по паспорту
  • Финансовая консультация: 24/7
  • Овердрафт: от 11,41%
  • Интернет-банкинг: бесплатно
  • Аренда POS-терминала: 999 р/мес
  • Торговый эквайринг: 1,8%

Подробнее

Расчетный счет в банке УБРиР

  • Бесплатное обслуживание: да
  • % на остаток: до 4%
  • Счета: RUB/USD/EUR
  • Бонусы от партнеров: до 60 000 р.
  • Эквайринг: без открытия Р/С
  • Терминал бесплатно: да

Подробнее

  • Резервирование счета онлайн: да
  • Гибкий договор: да
  • Скидка при авансове: до 10%
  • Интернет-банкинг: бесплатно
  • Торговый эквайринг: от 1,35%
  • Самоинкассация: через банкомат

Подробнее

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Открытие счета онлайн: Да
  • Снятие до 100 000 р.: 0%
  • Интернет-банкинг: Бесплатно
  • Бесплатные переводы: До 35 шт.
  • Снятие наличных: По всей стране

Подробнее

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Внутренние платежи: 24/7
  • Бизнес-карты: бесплатно
  • Интернет-банкинг: бесплатно
  • Платежные поручения: от 0 рублей
  • Поддержка бизнеса: круглосуточно

Подробнее

РКО в ВТБ (бывший ВТБ 24)

  • Регистрация бизнеса: бесплатно
  • Платежи: любое время
  • СМС-информирование: бесплатно
  • Интернет-банкинг: бесплатно
  • Эквайринг: есть
  • Зачисления: день в день

Подробнее

  • Счет для ИП: только по паспорту
  • Финансовая консультация: 24/7
  • Овердрафт: от 11,41%
  • Интернет-банкинг: бесплатно
  • Аренда POS-терминала: 999 р/мес
  • Торговый эквайринг: 1,8%

Подробнее

  • Бесплатное обслуживание: да
  • % на остаток: до 4%
  • Счета: RUB/USD/EUR
  • Бонусы от партнеров: до 60 000 р.
  • Эквайринг: без открытия Р/С
  • Терминал бесплатно: да

Подробнее

  • Скидка при авансове: до 15%
  • Выпуск бизнес-карты: 0 рублей
  • Самоинкассация: через банкомат
  • Онлайн резервирование счета: да
  • Кэшбэк: Ежедневно до 4%
  • Торговый эквайринг: от 1,65%

Подробнее

Расчетный счет в ПромСвязьБанке

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Внутренние платежи: 24/7
  • Бизнес-карты: бесплатно
  • Интернет-банкинг: бесплатно
  • Платежные поручения: от 0 рублей
  • Поддержка бизнеса: круглосуточно

Подробнее

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Открытие счета онлайн: да
  • По одному док-ту: ИНН
  • Счета ИП: застрахованы
  • Депозит: до 7,55%

Подробнее

Эквайринг — способ оплаты за товары, услуги с помощью платежных карт. Он нужен не только крупным торговым сетям, но также индивидуальным предпринимателям с небольшим оборотом. ИП заинтересованы в приобретении компактного оборудования, работающего в автономном режиме. Так, небольшие торговые точки могут принимать платежи за пределами офисов компаний.

Преимущества и недостатки эквайринга для ИП

особенность деятельности ИП — небольшой оборот средств за месяц. Торговый эквайринг позволяет увеличить количество покупателей, упростить работу с наличными средствами.

Преимущества эквайринга для ИП:

  • снижение затрат на инкассацию. Поскольку наличных денег у ИП нет, то и услуги инкассации не понадобятся;
  • при расширении бизнеса, открытии второй, третьей торговой точки понадобится оборудование для оплаты через банковские карты;
  • рост продаж. После подключения устройств выручка практически у всех ИП возрастает до 30%, поскольку при оплате пластиковой картой покупатели тратят больше, чем при платежах наличными;
  • при оплате товара можно не проверять деньги на фальшивые купюры;
  • расчеты пластиковыми картами экономят время, на кассе почти не образуются длинные очереди.

Недостатки:

  • возможность временного сбоя;
  • человеческий фактор — во время ввода суммы продавец может допустить ошибку. В результате с платежной карты покупателя спишется сумма выше или ниже общей стоимости товаров, услуг;
  • далеко не все банки предлагают выгодные тарифы для ИП. Большая часть финансово-кредитных организаций обслуживают индивидуальных предпринимателей по высоким тарифам.

тарифов банков для установки торгового эквайринга для ИП

Название банка Комиссия Дополнительно
«Альфа-Банк» 2,5-3 Аренда
«Русский стандарт» 1,7-2,5 Подключение онлайн
«Газпромбанк» 1,5-2 Отдельно
«УралСиб» от 2,5 Все виды платежей
«Райффайзенбанк» до 3,2 Аренда от 990 р. в мес.
«Тинькофф» 2-3,5 Ориентация обслуживания на интернет-эквайринг

При заключении договора размер комиссии устанавливается в индивидуальном порядке. У некоторых банков комиссия зависит от оборота продавца. С каждого платежа банк-эквайер удерживает комиссионные. Средний размер: от 1,7% до 2,3%. Минимум — 1,5%, максимум — до 6%.

Тариф на оборудование для эквайринга зависит:

  • от оборота реализованных товаров, оплаченных пластиковыми картами. Чем больше оборот, тем больше комиссия;
  • числа разрешений платежных систем банка-эквайера. Чем лицензий меньше, тем меньшие затраты банка, соответственно ниже комиссионные;
  • наличия процессингового центра. Если у банка собственный процессинговый центр, то он не платит сторонним организациям, поэтому тариф более низкий.

Какой банк выбрать ИП для торгового эквайринга?

При выборе банка следует обратить внимание на следующее:

  • Оборудование. Для эквайринга необходимо ПО и оборудование. От качества техники зависит скорость связи с эквайером, безопасность расчетных операций. Поэтому перед заключением договора необходимо узнать у банковского учреждения насчет ПО, стоимости аренды. Чаще всего банки дают возможность использовать оборудование без оплаты при заключении договора на обслуживание.
  • Способ связи терминала с банковским учреждением. Стоимость зависит от скорости авторизации. При медленном соединении затянется время обслуживания покупателей, продажи могут снизиться. Информация при оплате товаров, услуг платежными картами поступает сначала в процессинговый центр, затем в систему платежа, далее к эмитенту карты, проверяющему наличие средств. Затем данные снова передаются в терминал.
  • Платежные системы банка-эквайера. Самые популярные платежные системы — Visa, Mastercard. Эквайер должен работать с ними.
  • Обслуживание. Банковские учреждения бесплатно устанавливают, подключают оборудование, обучают персонал. Техобслуживание должно быть доступно круглосуточно, чтобы в любой момент можно было обратиться в банк, устранить неполадки.
  • Тариф. Срок поступления средств на р/с имеет большое значение. Операция выполняется за один день, если обслуживающий РС банк и эквайер — одно учреждение. Необходимо уточнить сроки возврата средств на платежную карту при отказе от покупки. Оптимальный вариант: от 3 до 10 дней.

Заключение

Индивидуальные предприниматели пользуются эквайрингом для повышения продаж, упрощения расчетов с покупателями. Выбор банка зависит от процента комиссии, качества оборудования, графика работы техподдержки.

Источник: https://rbrbank.ru/ehkvayring-dlya-ip/

Выбрать банк для эквайринга – ТОП-5 банков с тарифами для подключения эквайринга

Самый выгодный торговый эквайринг для ип

Редакция pro-rko.com проанализировала тарифные планы на эквайринг

Источник: https://Pro-RKO.com/luchshie-banki-dlya-ekvajringa-v-2021-godu-top-5/

Эквайринг для ИП: какой банк выбрать, выгодные тарифы на 2021 год

Самый выгодный торговый эквайринг для ип

Эквайринг для ИП нужен, чтобы проводить безналичную оплату. Проходит эта процедура с помощью терминалов, предоставляемых банками-эквайерами. На каких условиях сейчас работают кредитные организации и как выбрать самый выгодный банк в 2021 году, читайте в статье.

Зачем ИП нужен торговый эквайринг

Торговый эквайринг прочно вошел в нашу жизнь. На каждой торговой точке можно увидеть терминал для приема пластиковых карт. А безналичная оплата стала настолько удобной, что расплатиться картой можно даже в автобусах.

Эквайринг представляет собой банковскую услугу, обеспечивающую передачу денег с карты покупателя на счет торговой точки. Банк в этом случае выступает в роли посредника между клиентом и организацией.

Кто-то спросит, зачем нужно отдавать процент банку, если терминал можно взять напрямую у производителя? Дело в том, что у каждой финансовой организации есть свой процессинговый центр, проверяющий информацию с карты плательщика. Кроме того, пластиковые карты выпускают сами банки, соответственно, проводить безналичную оплату также нужно через него.

Проценты с каждого проведенного платежа касаются только торговой точки. Покупатель не платит сумму больше, чем указанно на ценнике. Зато организация получает остаток за вычетом процента.

Эквайринг дает предпринимателям несколько преимуществ:

  1. Повышается выручка. Покупателю не нужно искать терминал, чтобы снять наличные. Если у вас не предусмотрена безналичная оплата, то клиент охотнее купит там, где она есть.
  2. Увеличивается средний чек. Допустим, у покупателя есть только 300 рублей наличными, а на карте 3000 рублей. Оплачивая товар картой, он имеет возможность купить больше.
  3. Быстрое обслуживание на торговой точке. Продавец не будет тратить время на выдачу сдачи. А перевод денег происходит за несколько секунд, при условии хорошего интернет-сигнала.
  4. Снижаются финансовые риски. Часто, в силу человеческого фактора, продавцы могут ошибиться при выдаче сдачи, особенно при большом потоке клиентов. Использование терминалов также убережет их от принятия фальшивых купюр.

Проведем расчет. Если клиент купил товар на сумму в 500 рублей, то на ваш счет придет только 489 рублей. При условии, что комиссия составляет 2,2%. Она может отличаться, в зависимости от ежемесячного оборота. Каждый банк устанавливает свой процент. Например, Сбербанк предлагает ставки от 1,6%.

С компаниями, принимающими безналичную оплату, охотно сотрудничают и другие фирмы. Однако у банка есть свои условия:

  1. Вы должны в обязательном порядке открыть расчетный счет (РС). Если он у вас уже есть, но в другой финансовой организации это не станет причиной отказа от услуги эквайринга. Правда, в этом случае процент может быть выше. Поскольку банк должен будет перевести на ваш счет деньги в другую финансовую организацию, а это требует дополнительных затрат.
  2. С каждого платежа снимается процент. Он устанавливается банком индивидуально. Эта процедура происходит автоматически. Покупатель оплачивает товар, но деньги приходят не на счет фирмы, а в банк. И только через несколько дней они перенаправляются на РС организации. Обычно это занимает от 1 до 5 рабочих дней. Процент снимается автоматически, тем не менее, вы должны знать этот нюанс, если хотите подключить торговый эквайринг для своего ИП.
  3. Чтобы проводить безналичные платежи, вы должны иметь POSили m-POSтерминалы. Их можно либо купить, либо взять в аренду.

m-POS терминалы нужны для выездной оплаты при подключении мобильного эквайринга. Им пользуются курьерские службы, рестораны общественного питания, с доставкой еды на дом, а также службы такси. Основной плюс заключается в том, что проводить безналичную оплату можно на территории клиента.

Торговый VS мобильный

Если у вас небольшая фирма, вам может подойти любой вид эквайринга. Все зависит от того, где именно вы торгуете: на обычных торговых точках или на интернет-площадках.

Онлайн

Для онлайн-магазинов предусмотрен интернет-эквайринг. Он позволяет клиентам купить товар или услугу за несколько секунд. Основное его преимущество для клиентов – скорость. Деньги списываются со счета клиента мгновенно. И поступают на РС магазина через несколько дней.

Сама процедура проходит так:

  • клиент заходит на ваш сайт и выбирает товар или услугу;
  • на каждом сайте рядом с товаром есть кнопка «купить», клиент нажимает ее;
  • потом ему открывается форма для заполнения (нужно выбрать систему платежей и ввести реквизиты карты);
  • на некоторых сайтах предусмотрена автоматическая оплата, если ранее вы уже делали там покупки (система запомнит вашу карту);
  • далее вам придет СМС-оповещение с кодом, который вы вводите в специальное окошко для подтверждения оплаты.

С недавних пор интернет-магазины установили себе защиту от мошенничества. Теперь покупателям нужно не просто ввести реквизиты, а также подтвердить платеж.

Если карта не привязана к вашему номеру телефона, то рекомендуем вам сделать это. В противном случае о покупках онлайн придется забыть. Эта система защиты позволяет держателям карт обезопасить себя в случае кражи, ведь пропажу карты можно заметить не сразу. Зато когда придет СМС о покупки в интернете, вы сразу же откроете кошелек, чтобы посмотреть на месте ли карта.

Кроме того, такая система защищает и магазин. Ведь если клиент украденной карты обратиться в банк, деньги за покупку придется возвращать магазину.

Для проведения интернет-платежей также необходим расчетный счет. В таблице представлены несколько банков, отличающихся выгодными условиями.

БанкУсловия обслуживания
Точка«Необходимый минимум» – за переводы физическим лицам платить не нужно, снятие денег – бесплатно. При 300 000 рублей комиссия – 1%
«Золотая середина» – 500 рублей в месяц и 10 первых платежей – бесплатно. Переводы физическим лицам до 200 000 рублей – бесплатно для ИП;До 100 000 переводы для юридических лиц – 1%.
«Все лучшее сразу» – 500 рублей – первые 3 месяца, далее 2,5 тыс. руб. Переводы для ИП до 500 000 рублей – бесплатно. Переводы для юридических лиц до 300 000 – 1%.
МодульСчет открывается за 5 минут, бесплатный вывод средств до 1 000 000 рублей + до 7% на остаток по счету. Тариф подбирается индивидуально.
Тинькофф«Простой» – ежемесячная плата – 490 рублей в месяц и 3 бесплатных платежа. Далее – 49 рублей.
«Продвинутый» – 1990 рублей каждый месяц и 10 первых платежей. Потом цена за платеж –29 рублей, либо можно купить безлимит за 990 рублей.
«Профессиональный» – 4990 рублей каждый месяц. Каждый платеж 19 рублей, либо можно купить безлимит за 1990 рублей.

Торговый

Торговый эквайринг подключается на торговых точках. Однако, если у вас есть свой сайт, через который происходит торговля товарами или услугами, вы можете подключить сразу два вида эквайринга.

Если у вас предусмотрена доставка на дом, вы можете подключить мобильный эквайринг и приобрести m-POS терминал или ККМ. Конечно, для точек с небольшим оборотом, не имеющим своего интернет-магазина, подойдет только торговый вид услуги.

Допустим, вы только открыли пекарню. Торговля происходит только на точке, и соответственно, не предусмотрена доставка на дом. Своего интернет-магазина у вас тоже нет. Значит, в вашем случае целесообразно подключить только торговый эквайринг.

Причем процентная ставка будет увеличиваться в зависимости от оборота. Если он составляет 50 000 рублей, то комиссия будет 2,3%. А при обороте в 100 000 рублей, она уменьшится до 1,9%. То есть чем выше оборот, тем ниже ставка.

Если у ИП небольшая выручка

Единого выгодного эквайринга для ИП не существует. Тип услуги подбирается индивидуально, здесь все зависит от вида бизнеса. Однако вы можете выбрать банк с минимальными процентными ставками и условиями, удовлетворяющими вашим требованиям. Сейчас практически каждый банк предоставляет эквайринг.

Если вы уже выбрали подходящего эквайера, то рекомендуем в заявке указывать реальный оборот. Ведь если банк обнаружит, что вы завысили цифры, вас попросят переключиться на другой тариф.

Также рекомендуем вам обращать внимание не только на процентную ставку, но и на условия партнерства. Банки также предлагают дополнительные «плюшки» в виде бесплатного открытия РС или безвозмездной аренды терминалов.

Также стоит поинтересоваться, какой аппарат для безналичной оплаты вам выдадут: новый или уже использовавшийся. Какова стоимость обслуживания и ремонта в случае поломки.

Все эти нюансы помогут вам выбрать подходящий банк для сотрудничества.

Как правило, крупные организации имеют не одну торговую точку, а целую сеть магазинов. И даже свой сайт, на котором представлен каталог товаров или услуг. Поэтому ООО обычно подключают несколько видов эквайринга. В зависимости от направления деятельности. Выбрать наиболее выгодный тариф можно, проведя сравнение всех предложений на банковском рынке.

На рынке много предложений на торговый эквайринг для ИП. Какой банк выбрать нужно решать не только исходя из размера комиссии, но и условия обслуживания.

Чтобы подобрать самый выгодный эквайринг для ИП на 2021 год, подходящий под ваш тип бизнеса, изучите рейтинг комиссий трех популярных эквайеров на рынке Российской Федерации.

1. Точка банк

Необходимый минимумЗолотая серединаВсе лучшее сразу
Подключение0 руб0 руб0 руб
Зачисления онлайн500 рублей в месяц500 рублей в месяц500 рублей в месяц
Процентная ставка2,3%2,3%1,3 до 200 000 при обороте до 200 000 рублей, если выше то 1,7

Точка банк также предоставляет кредиты на покупку оборудования и других нужд бизнеса до 1 000 000 рублей. При условии, что ваше ООО или ИП существует уже полгода, а ежемесячный оборот составляет не менее 40 000 рублей.  Также нужно пользоваться эквайрингом не менее 4 месяцев.

Банк дает терминалы в аренду. Либо вы можете купить их.

2. Модульбанк

Модуль банк предлагает торговый эквайринг с разными процентными ставками, которые зависят не от величины оборота, а от типа бизнеса. Также на процент влияет вид платежной системы.

Тип бизнесаПроцентная ставкаТип платежной системыПроцентная ставка
Магазин продуктов1,65%Alipay2,5% от транзакции
Кафе фаст-фуд1,5%Visa или MasterCard1,8% от транзакции
Остальные1,9%Мир1,8% от транзакции

Для интернет-эквайринга предусмотрены отдельные тарифы:

Платежная системаПроцент
Яндекс ДеньгиОт 4%
Visa, MasterCard2,7%
Киви Кошелекот 4%
ВебМани и Манета.ру2,9%
Платежи по СМСот 4%
Евросеть, Связной2,9%
Терминалы для самообслуживания 1-2,9%

Стоимость подключения составляет 0 рублей.

3. Тинькофф банк

В Тинькофф условия подключения отличаются в зависимости от того, в каком банке был открыт расчетный счет.

ТарифРасчетный счет в ТинькоффРасчетный счет в другом банке
Простой2,7%2,79%
Продвинутый2,5%2,6%
Профессиональный2,2%2,45%
Профессиональный + «Премиум»2,1%2,3%

Также банк предусматривает отдельные тарифы для ЖКХ и продажи ЖД и Авиабилетов.

ЖКХ

Способы оплатыдо 3 млн./руб.до 5 мин./руб.до 10 млн./руб.до 20 млн./руб.
Карта Visa, Mastercard, МирДо 1,29%До 1%До 0,9%До 0,85%
МТСДо 3,6%До 3,4%До 3,2%До 3%
БилайнДо 5,8%До 5,6%До 5,5%До 5,4%
Теле 2До 4,3%До 4,1%До 3,9%До 3,7%
МегафонДо 4,8%До 4,6%До 4,4%До 4,2%
Веб-МаниДо 3,9%До 3,6%До 3,3%До 3%

ЖД и Авиабилеты

Способы оплаты до 3 млн./руб.до 5 мин./руб.до 10 млн./руб.до 20 млн./руб.
Карта Visa, Mastercard, Мир1,89%1,75%1,65%1,55%
МТС3,5%3,4%3,3%3,2%
Билайн5,6%5,5%5,4%5,3%
Теле 24,5%4,4%4,3%4,2%
Мегафон4,5%4,4%4,3%4,2%
Webmoney3,9%3,7%3,6%3,5%

В остальных банках проценты чуть выше, но всё равно на этом же уровне.

Где-то вы можете взять терминал в аренду, где-то купить. Есть тарифы зависящие от оборота, а есть от выручки. Подробно изучить варианты от каждого банка на рынке можно в разделе «Тарифы банков» на нашем сайте.

Источник: https://ekvairing.com/info/ip

Торговый эквайринг: сравнение тарифов лучших банков + подключение

Самый выгодный торговый эквайринг для ип

В статье разберем особенности торгового эквайринга. Сравним самые выгодные тарифы, узнаем, как выбрать банк и подключить эквайринг. Мы расскажем о видах оборудования, необходимого для приема оплаты, и остановимся на отзывах клиентов.

Что такое торговый эквайринг и как он работает

Торговый эквайринг — это услуга банка, которая позволяет покупателям расплачиваться в торговых точках с помощью карт. Транзакции проводятся через специальные POS-терминалы. Передача данных осуществляется с помощью процессингового центра и интернета.

Алгоритм выполнения платежа с помощью эквайринга:

  • На кассе покупатель вставляет карту в терминал — это обеспечивает доступ системы к карточному счету и снятию средств за покупку.
  • Сведения о карте сначала переводятся в банк-эквайер, а оттуда в банк-эмитент, который ее изготовил.
  • Система выполняет проверку и оценивает состояние счета на предмет наличия необходимой суммы.
  • Деньги снимаются со счета после завершения проверки, а затем переводятся на р/с магазина.
  • Покупатель забирает карту и чек.

В связи с последними изменениями в законодательстве все операции по эквайрингу, как и расчеты наличными отображаются на онлайн-кассах.

В чем разница между торговым и интернет-эквайрингом

Принцип работы и порядок выполнения транзакций обеих услуг существенно не отличается. Единственная разница в том, что при торговом эквайринге все операции осуществляются в помещении торговых точек. Для этого используется терминал, и у покупателя должна быть в наличии пластиковая карта.

При интернет-эквайринге роль терминала выполняет специальный модуль, интегрированный в CMS сайта. Пользователь оплачивает покупку удаленно, в режиме онлайн, для чего требуется указать реквизиты карты в специальной форме на странице интернет-магазина.

Оборудование торгового эквайринга

Существуют две группы терминалов для торгового эквайринга:

  1. Платежный терминал — стационарное или переносное оборудование для приема карт, который устанавливается непосредственно в месте продаж. Связь с банком поддерживается через интернет, с помощью кабеля или СИМ-карты. Банк продает такие устройства, предоставляет в аренду или выдает бесплатно.
  2. Мобильный терминал — компактное устройство, которое оптимально подходит для приема оплаты на выезде (например, курьерской доставкой). Терминал выглядит в виде картридера и подключается к мобильному устройству (планшету, смартфону), имеющему доступ в интернет. Такие терминалы не предоставляются в аренду, их можно только купить.

Самые выгодные тарифы по торговому эквайрингу

Мы подготовили тарифы банков в сравнительной таблице:

Название банкаСтоимость/аренда терминалаПроценты за операцию
Тинькоффпокупка — 18,5 тыс. р. или 19,5 тыс. р.от 1,59 до 2,69%
Точкаот 12 до 20 тыс. р./от 1,2 до 2 тыс. р. в мес.от 1,65 до 2,2%
Модульбанкот 14,2 до 29,3 тыс. р./от 1,7 до 2,2 тыс. р. в мес.от 1% до 2,3%
Сбербанкаренда — от 1,5 до 3 тыс. р. в мес.до 2,5%
СКБ-банк (ДелоБанк)стоимость терминала — 1,7 тыс. р./мес. или 17 тыс. р. разовоот 1,7 до 2,1%
Веста Банкаренда без абонентской платыот 1,7%
УБРиРбесплатноот 1%
Открытиеаренда — до 1200 р. в мес.от 1,99%
ВТБбесплатноот 1,8%
Промсвязьбанкбесплатноот 1,59 до 1,89%
Райффайзенбанкот 14,9 до 29,9 тыс. р./1990 р. в мес.2,29%
Совкомбанкбесплатноот 1,9%

В процессе выбора учитывайте рейтинг банка и другие условия.

Нужно ли открывать расчетный счет в банке

Использование торгового эквайринга без открытия р/с невозможно, вне зависимости от формы собственности предприятия. Закон обязывает открыть р/с даже ИП. Необязательно оформлять счет в том же банке, который предоставляет услугу. Эквайер может перечислять оплату и на ваш р/с в другом банке.

Как выбрать банк

В процессе подбора учитывайте следующие критерии:

  • Статусность и надежность банка.
  • Общие условия для ИП и юр. лиц.
  • Тарифы на РКО.
  • Условия подключения эквайринга.
  • Возможность аренды или приобретения дешевого оборудования.
  • Пакет необходимых документов.
  • Возможность подключения эквайринга без открытия р/с.

Учитывая перечисленные параметры, вы сможете определить, условия какого банка лучше подходят для вашей деятельности.

Как подключить торговый эквайринг

Для оформления договора с банком выполните следующие действия:

  • Подберите подходящий банк, зайдите на сайт и заполните заявку.
  • Дождитесь связи с оператором для уточнения деталей, выбора тарифа, модели терминала и т. д.
  • Подготовьте и предоставьте требуемые документы.
  • Дождитесь приезда курьера и подпишите соглашение.

После выполнения указанных действий специалисты банка подключат необходимое оборудование в помещении вашей торговой точки. Вам остается провести тестовый платеж для проверки системы.

Преимущества и недостатки торгового эквайринга

Преимущества услуги:

  • Расширение вариантов оплаты для клиентов, что увеличивает товарооборот и общую прибыль.
  • Минимизация мошеннических действий и обмана в процессе совершения транзакций — платежи через эквайринг надежно защищены.
  • Снижение риска получения поддельных купюр и отсутствие необходимости выдавать сдачу.
  • Обслуживание оборудования осуществляется за счет банка — нет лишних затрат.

Недостатки услуги:

  • Выплата комиссии за каждую операцию.
  • Зачисление средств на р/с осуществляется в течение 1 — 3 раб. дней.
  • Дополнительные расходы на приобретение или аренду оборудования.

Отзывы ИП и юридических лиц

Екатерина:

Подключили наш магазин к эквайрингу в Тинькофф. Выбрали его, потому что здесь открыт р/с и действует вменяемая комиссия. Все процедуры по подписанию бумаг и подключению оборудования заняли ровно неделю. В сам банк директор ездил всего один раз для написания заявления. Терминал работает нормально, претензий у нас нет.

Андрей Юрьевич:

Сергей Игоревич:

Я собственник продуктового магазина. В течение 2 лет пользуюсь эквайрингом Совкомбанка. Размер комиссии меня устраивает, и за весь период обслуживания она не повышалась Деньги зачисляются на р/с, как правило, через день.

Кирилл:

Источник: https://bank-biznes.ru/rko/torgovyj-ekvajring.html

Тарифы банков на эквайринг для ИП и ООО

Самый выгодный торговый эквайринг для ип

В расчетно-кассовое обслуживание ИП или ООО кроме открытия и обслуживания счета входят другие услуги, связанные с приемом/учетом безналичных платежей.

Когда встает вопрос об установке терминала приема банковских карт или об интернет-магазине, достаточно дополнить базовый тарифный пакет специальной услугой – эквайринг.

Сервис классифицируют в зависимости от охвата покупательской аудитории – бывает торговый, интернет и мобильный эквайринг. Пакет предусматривает:

  • Обслуживание банковских карт международных и отечественных платежных систем;
  • Предоставление в аренду POS-терминалов;
  • Обслуживание платежного оборудования.

Услуга оплачивается ежемесячно. Если предприятие переходит на активное использование платежных терминалов, важно найти самый выгодный вариант обслуживания. Для этого надо самостоятельно изучить тарифы банков на эквайринг для ИП и ООО или воспользоваться нашим рейтингом и отобрать учреждение из ТОП-а лучших в этом направлении РКО.

банков по эквайрингу 2021 года

# Название Виды
эквайринга Оценка
Точка БанкИнтернет, Мобильный, ТорговыйПодробнее
Альфа-БанкИнтернет, Мобильный, ТорговыйПодробнее
Тинькофф БанкИнтернет, Мобильный, ТорговыйПодробнее
4МодульбанкИнтернет, Мобильный, ТорговыйПодробнее
5Райффайзен БанкИнтернет, Мобильный, ТорговыйПодробнее
6Деловая Среда от СбербанкаИнтернет, Мобильный, ТорговыйПодробнее
7Банк ОткрытиеИнтернет, Мобильный, ТорговыйПодробнее
8СовкомбанкТорговыйПодробнее
9Восточный Экспресс БанкПодробнее
10УБРиР БанкИнтернет, Мобильный, ТорговыйПодробнее
11Локо-БанкИнтернет, ТорговыйПодробнее
12Дело БанкИнтернет, Мобильный, ТорговыйПодробнее
13ББР БанкТорговыйПодробнее
14ВТБИнтернет, Мобильный, ТорговыйПодробнее
15ФорБанкМобильный, ТорговыйПодробнее
16ЮникредитБанкТорговыйПодробнее
17Моё ДелоПодробнее
18Кредит Европа БанкМобильный, ТорговыйПодробнее
19Банк СфераИнтернетПодробнее
20Эксперт БанкТорговыйПодробнее

Мы собрали информацию об услугах эквайринга в 5-ти лидирующих банках для ИП. Лучшие предложения:

БанкТарифПринимают картыПроцентУсловия аренды терминала
ТочкаОптимальныйМИР / Visa (включая Electron) MasterCard (в т.ч., Maestro, Cirrus)2,3%2 000,0 – 12 000,0 руб.
Сбербанк (Деловая среда)Легкий стартМИР / Visa / MasterCard Maestro / Cirrus / American Express;Не менее 3%1 300,0 руб.
ОткрытиеОткрытиеМИР / Visa / MasterCard Maestro / Cirrus / American Express;Зависит от оборота. 1,9% 0 до 300 тыс. руб., 1,6% – более 1 млн руб.2 600,0 руб.
Альфа-БанкСтартАпМИР / Visa / MasterCard American Express UnionPay1,69%1 499,0 руб.
УБРиРУБРиР (онлайн)Visa / MasterCard1,8%Бесплатно

В каком банке самый выгодный эквайринг для ип

При составлении рейтинга банков 2021 года для эквайринга мы исходили из самых важных критериев, характеризующих уровень услуги. Ниже перечисленные факторы в каждой организации из ТОП-а реализованы лучшим образом:

  • Охват максимального количества платежных систем: желательно, чтобы терминал обслуживал все виды карт ПС Виза, МастерКард. Принимал оплату по картам МИР, American Express, а также был подключен к системам Золотая корона, UnionPay и др.;
  • Невысокая стоимость аренды банковского платежного оборудования: вообще, использовать арендованные терминалы выгоднее, чем покупать свои. Такое оборудование находится в технически исправном состоянии, проверено на совместимость со всеми платежными системами. В случае выхода из строя не придется искать инженеров для ремонта и оплачивать их работу;
  • Оптимальный выбор способа связи: лучше, если это будет Ethernet через ADSL или специально выделенный канал, передача сведений по GSM, WiFi;
  • Система начисления оплаты: как правило, размер зависит от торгового оборота и составляет определенный процент от выручки. Соответственно, чем ниже проценты, тем выгоднее условия.

Сравнение стоимости эквайринга – лучшие предложения

Мы провели сравнение стоимости эквайринга в лучших банках для РКО. В 4-х компаниях предложения оказались самыми выгодными:

БанкТорговый эквайринг, %Мобильный эквайрингИнтернет эквайринг, %
Точка Банк1,3-2,3, но не меньше 975 руб.2,5%2,8
Тинькофф

В зависимости от суммы оборота и пакета:

1,99 при обороте от 100 тыс. руб.,

1,79 – от 150 тыс. руб., 1,59 – от 250 тыс. руб.

Для Apple Pay

Зависит от выручки, вида оплаты (карта, электронные деньги или др.) и цели платежа. Например, при оплате банковскими картами:

2,79 – до 3 млн руб.,

2,6 – до 5 млн руб.,

2,45 – до 10 млн руб.

Альфа-БанкТолько для крупного бизнеса. Тарифы подбирают индивидуально с учетом оборота8 700-8 100 руб., не зависит от оборота2,75, но не меньше 5 руб.
УБРиР1,8-2,5

Через терминал LifePay, стоимость аренды 8 390 руб. в месяц. Тариф зависит от оборота:

менее 100 тыс. руб. – 2,5%, более 3 млн руб. – 2,0%

1,8-2,5

Платежные терминалы предоставляют в аренду за фиксированную плату.

Источник: https://ip-bank.su/ekvajring-dlya-ip/

Все о правах
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: